预警拦截电诈812起 止付冻结被骗资金460余万 钟祥反诈民警深度解析冒充“网购客服”诈骗手段

2020-05-28 17:10   钟祥市融媒体中心


随着电子商务的发展，网络购物已成为人们生活中不可或缺的内容，解决售后维权等问题的网购客服成为人们网上消费、解决问题的重要纽带。值得警惕的是，不法分子利用人们对网购客服的信任，冒充网购客服以退款、赔偿、维权等名义进行诈骗的手段层出不穷。钟祥公安反诈民警以案说法，揭露此类诈骗伎俩，请广大市民提高警惕，谨防上当受骗。
“淘宝客服”主动联系赔款 女子连续5次被骗5万余元  
诈骗第一步

2020年5月的一天，家住钟祥市张集镇的薛女士接到一个自称“淘宝客服”的陌生电话，说薛女士在淘宝网店购买的裤子有质量问题要给其理赔，并免费送给薛女士一份医疗保险作为补偿。薛女士就加了对方的QQ，在QQ上经过一系列的理赔手续办理后，对方告知薛女士，90元的赔偿款会转到支付宝的借呗上去，前提是薛女士必须将借呗上的所有款项清零。
民警解析：骗子通过非法途径获得受害人的电话和购物信息（如快递信息泄露等），冒充网购客服致电受害人，能详细说出受害人的个人信息、网购物品等内容，取得了受害人的初步信任。然后以其网购的物品有质量问题，主动给受害人进行赔偿或补偿为诱饵，让受害人添加“网购客服”的QQ或微信。

诈骗第二步

薛女士查看了自己的支付宝余额为零，只有借呗随机出现的借款额度是18000元。薛女士便询问客服如何操作清零，对方要求其将借呗上的钱全部借出来转到其指定的“公司账号”上后，客服会通过后台直接转账18090元到薛女士的账户上。薛女士依言操作，发现18000元借呗额度实际只能提现15000元，对方让薛女士将提现的15000元转到了“公司账号”账号上后，却说薛女士的借呗上还有3000元的额度，必须再转账3000元到“公司账号”上才能履行18090元的赔付转账。
民警解析：在所谓的赔偿转款过程中，骗子以要求薛女士清空账户余额或支付信用不足无法到账等借口，一步步诱使薛女士转账或者从网贷平台中贷款给对方。薛女士从支付宝借呗中贷款15000元转到了客服提供的“公司账号”，这笔钱一旦转出，就被骗子立即转给多个子账户，然后被即时提现。

诈骗第三步

薛女士的支付宝借呗因为已经达到借款最高额度被封控，如果不偿还15000元的借款，无法再使用借呗提现转账。“淘宝客服”告诉薛女士可以通过“360借条”网络平台借款转账，可以不动用自己的银行卡存款。薛女士再次通过“360借条”借款3000元转到了对方提供的“公司账号”上。
经过一系列的操作，“淘宝客服”再次告知薛女士，其支付宝借呗还是处于封控状态，赔偿款无法转账到位，要求薛女士再到京东、美团等其他网络借款平台借钱转账。薛女士又尝试在其他借款平台借款，但是没有成功。
民警解析：骗子抓住薛女士支付宝借呗上还有3000元额度这一点，以借呗没有清零、后台已经申报转款18090元为由，骗薛女士继续从其他平台借钱转账。薛女士因为已经借款转出15000元，这些钱是从网络平台借款，缓解了薛女士自己出钱的心理压力，为了拿回自己已经转出的钱，薛女士只好继续按照骗子的要求继续借款转账。

诈骗第四步

“淘宝客服”见薛女士无法从网贷平台借钱转账，就要求薛女士提供一张新的银行卡并绑定手机，称直接联系后台将所有款项转账到薛女士的银行卡上。薛女士深陷骗子制造的泥潭不能自拔，为了要回自己转出去的钱，立即按照要求提供了银行卡进行了手机绑定验证，并扫描了“淘宝客服”提供的二维码，按要求输入了数字“19991”。结果，薛女士发现扫码后输入的数字变成了转账金额，薛女士态度坚决的告诉“淘宝客服”不愿将自己银行卡里存的钱转出去。“淘宝客服”适时发给了薛女士一张转账截图，显示18090元的赔付转账已经到了薛女士的账户上，只是“正在办理中”。“淘宝客服”又要求薛女士输入支付密码的前5位即可，见到自己的钱已经回转且正在办理中，深信不疑的薛女士输入了5位支付密码。
民警解析：骗子已经骗取了薛女士18000元，见到薛女士无法从网络借款平台借钱转账，于是改变诈骗方式，要求薛女士用手机绑定银行卡，并扫描骗子提供的二维码，输入转账金额。见到薛女士犹豫，骗子发出一张虚假转账截图坚定薛女士的信心，薛女士见到转账截图，放松警惕，输入了支付密码的前五位，殊不知，骗子通过薛女士扫描的二维码后台，轻松获取到薛女士的五位支付密码，最后一个密码数就是数字“0-9”中的其中一个。  
诈骗第五步

可是过了几分钟，薛女士发现显示正在办理的18090元赔付款依旧没有到自己的账上，再次询问“淘宝客服”，对方称可能是薛女士的支付宝借呗还没有解封的原因。薛女士要求直接将钱转到自己的银行卡上，“淘宝客服”称直接转账到银行卡要通过公司财务平台，并且要1万元进行提交验证，如果不交款验证，所有的钱都退不回来，还要承担法律责任。已经被绕的头昏脑涨的薛女士连忙又借来1万元钱，转到了对方提供的所谓财务平台的账号上，“淘宝客服”确认薛女士转账后承诺会让公司财务平台抓紧处理，最迟明早会联系薛女士。
民警解析：当薛女士发现钱仍然没有到账后，提出将钱直接转到其银行卡上的要求，骗子再次改变诈骗方式，利用薛女士急于要求转款到银行卡的心理，编造出“需要交钱到财务平台验证”的理由，继续骗取薛女士向新的指定账户转款。薛女士急于拿回自己已经转出去的钱，抱着侥幸心理继续转款，再次上当被骗1万元。

诈骗第六步

第二天一早，在焦急忐忑中等待的薛女士终于又接到了“淘宝客服”的电话，对方称提交验证的款项还差1万元，要求薛女士在转账1万元后通过验证才能拿回所有的钱。已经身无分文的薛女士好话说尽，对方将价码降低到3000元，迫于无奈的薛女士东拼西凑借来3000元钱，再次赚到了对方提供的账号上。可是没过几分钟，“淘宝客服”又说验证额度还是不够，要求薛女士再次转账，直到这个时候，薛女士才意识到可能被骗了，于是拨打电话报了警。
民警解析：到第二天的时候，骗子已经有充足的时间将骗取的薛女士的钱转账提现。然后再次要求薛女士提交验证款项，并主动降低转账数额，以迷惑薛女士。薛女士为了拿回已经转出去的四万多元钱，再次抱着侥幸心理，按照骗子的要求转款3000元，希望用这3000元换回自己转出去的所有的钱，其实是再次被骗。骗子再次要求薛女士转账时，已经是抱着可有可无的态度，薛女士如果不警觉，可能会继续转款；如果薛女士警觉报警，这时骗子已经五次从薛女士手中骗走五万余元。

紧急止付冻结

接到报警后，钟祥市公安局反诈民警问清情况，迅速对薛女士转账的几个账户进行追踪，由于转账时间过长，薛女士转出去的钱早已经被骗子转账到了不同的子账户中，大部分在不同省份被取现。反诈民警顺线紧追，最终在子账户中冻结了骗子尚未来得及取现的1万余元。目前，薛女士被诈骗一案正在侦查办理中。

钟祥公安反诈民警提醒：

第一、遇到网购客服主动联系，一定要认真核实对方身份，对卖家网上留下的QQ、EMAIL、手机、地址和电话号码进行仔细甄别，也可以联系电商平台客服或在线联系网店客服确认；
第二、电商平台的官方客服不会添加你的QQ或微信好友，一切操作请在该平台进行；
第三、对方一旦让你操作“转账”或者“借呗”这类借贷产品，统统不要理会，一旦开通了网贷平台的金融产品，是需要承担贷款的。
第四、不要轻易透露自己的身份信息、银行卡号和密码、验证码等信息，不要点开对方发来的退款链接，更不要进行任何转账操作。一旦发现被诈骗，应该第一时间拨打电话报警，为公安机关冻结止付被骗资金挽回损失赢得时间。

预警拦截电信诈骗812起    

止付冻结诈骗资金460余万元

今年以来，钟祥市公安局将打击电信网络诈骗犯罪作为“平安荆楚行动”的重中之重，组建钟祥市公安局反诈专业队，围绕打防并举两条主线，综合施策、多措并举、精准发力，以“打击、防范、宣传、管控、建设”五大措施闭环运行，始终保持对电信网络诈骗犯罪的高压严打态势，坚决打压电信网络诈骗犯罪分子嚣张气焰，切实保障人民群众财产安全。

截止5月28日，钟祥公安共打掉电信网络诈骗犯罪团伙8个，抓获电信网络诈骗犯罪嫌疑人57人，扣押作案手机56部，笔记本电脑11台，银行卡207张，电话卡209张，预警拦截电信网络诈骗违法违法犯罪812起，及时止付冻结被骗资金461.6万元。


来源：平安钟祥



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